Услуга
AML-комплаенс
AML-комплаенс — это политики, процедуры и контроли, которые регулируемый бизнес использует для выявления и предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Bergers Legal разрабатывает и проверяет программы AML/KYC для MSB, криптокомпаний и VASP, EMI, платёжных и форекс-компаний — от оценки рисков до политик, процедур онбординга и текущего мониторинга.
Проверено Daniil Koroljov · Сооснователь, Bergers Legal
Что включает программа AML/KYC
Программа строится вокруг вашей конкретной бизнес-модели, клиентов и рисков, а не по универсальному шаблону. Обычно она сочетает письменные политики и ежедневные операционные контроли.
- Документированная риск-ориентированная политика и процедуры AML/CFT
- Оценка рисков бизнеса (клиенты, продукты, юрисдикции, каналы)
- Идентификация клиентов (KYC/CDD) и усиленная проверка для высокорисковых отношений
- Скрининг по санкциям, PEP и негативным упоминаниям
- Текущий мониторинг операций и отчётность о подозрительной деятельности
- Хранение записей, обучение персонала и назначенный комплаенс-офицер
- Независимая проверка и периодическое обновление программы
Кому нужна программа AML
Обязательства по AML распространяются на бизнес в регулируемых или высокорисковых финансовых секторах. Требования зависят от юрисдикции и вида деятельности, поэтому точный объём обязательств стоит подтвердить для вашей структуры.
- Money services businesses (MSB) и операторы денежных переводов
- Криптокомпании и поставщики услуг с виртуальными активами (VASP)
- Учреждения электронных денег (EMI) и платёжные провайдеры
- Форекс- и иные финансовые брокеры
- Иной бизнес, подпадающий под регулирование AML/CFT в своей юрисдикции
Чем помогает Bergers Legal
Мы адаптируем программу под регулятора, бизнес-модель и реальную механику ваших операций.
- Gap-анализ существующих политик и контролей
- Подготовка политик AML/KYC, оценки рисков и процедур
- Поддержка в назначении и оснащении комплаенс-офицера
- Подготовка документов, которые ожидают увидеть банки и регуляторы
- Текущее сопровождение при изменении правил, продуктов или рынков
Как мы работаем
Большую часть работы можно выполнить удалённо. Мы начинаем с понимания ваших услуг, клиентов и целевых рынков, а затем готовим документацию, отражающую то, как бизнес работает на самом деле, а не шаблон.
Часто задаваемые вопросы
Что такое программа AML/KYC?
Это набор письменных политик и операционных контролей, которые регулируемый бизнес использует для выявления и предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма — оценка рисков, идентификация клиентов, скрининг, мониторинг, отчётность, хранение записей и обучение.
Кому необходима программа AML?
Бизнесу в регулируемых или высокорисковых финансовых секторах — MSB, крипто/VASP, EMI, платёжным и форекс-компаниям. Точный объём обязательств зависит от юрисдикции и видов деятельности и должен быть подтверждён для вашей структуры.
Можно ли использовать шаблонную AML-политику?
Шаблон редко бывает достаточным. Документы должны отражать ваши конкретные услуги, клиентов, страны, риски, каналы операций, роли команды и порядок мониторинга.
Что охватывает оценка рисков AML?
Она анализирует риски отмывания денег и финансирования терроризма по клиентам, продуктам и услугам, юрисдикциям и каналам обслуживания и определяет контроли, соответствующие этим рискам.
Гарантируете ли вы одобрение регулятора или банка?
Нет. Результат зависит от фактов проекта, требований регуляторов и политик банков и других третьих лиц. Мы помогаем подготовить сильную документацию и снизить риск очевидных ошибок, но не обещаем внешний результат.
Готовы обсудить следующий шаг?
Опишите юрисдикцию, бизнес-модель и документы; мы подскажем практичный порядок дальнейших действий.
Как проходит работа
- 1Вы описываете задачу
- 2Мы изучаем вводные
- 3Вы получаете понятные следующие шаги
Запросить консультацию
Конфиденциально и с учётом вашей ситуации.