Услуга
AML-комплаенс — это политики, процедуры и контроли, которые регулируемый бизнес использует для выявления и предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Bergers Legal разрабатывает и проверяет программы AML/KYC для MSB, криптокомпаний и VASP, EMI, платёжных и форекс-компаний — от оценки рисков до политик, процедур онбординга и текущего мониторинга.
Программа строится вокруг вашей конкретной бизнес-модели, клиентов и рисков, а не по универсальному шаблону. Обычно она сочетает письменные политики и ежедневные операционные контроли.
Обязательства по AML распространяются на бизнес в регулируемых или высокорисковых финансовых секторах. Требования зависят от юрисдикции и вида деятельности, поэтому точный объём обязательств стоит подтвердить для вашей структуры.
Мы адаптируем программу под регулятора, бизнес-модель и реальную механику ваших операций.
Большую часть работы можно выполнить удалённо. Мы начинаем с понимания ваших услуг, клиентов и целевых рынков, а затем готовим документацию, отражающую то, как бизнес работает на самом деле, а не шаблон.
Это набор письменных политик и операционных контролей, которые регулируемый бизнес использует для выявления и предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма — оценка рисков, идентификация клиентов, скрининг, мониторинг, отчётность, хранение записей и обучение.
Бизнесу в регулируемых или высокорисковых финансовых секторах — MSB, крипто/VASP, EMI, платёжным и форекс-компаниям. Точный объём обязательств зависит от юрисдикции и видов деятельности и должен быть подтверждён для вашей структуры.
Шаблон редко бывает достаточным. Документы должны отражать ваши конкретные услуги, клиентов, страны, риски, каналы операций, роли команды и порядок мониторинга.
Она анализирует риски отмывания денег и финансирования терроризма по клиентам, продуктам и услугам, юрисдикциям и каналам обслуживания и определяет контроли, соответствующие этим рискам.
Нет. Результат зависит от фактов проекта, требований регуляторов и политик банков и других третьих лиц. Мы помогаем подготовить сильную документацию и снизить риск очевидных ошибок, но не обещаем внешний результат.
Опишите юрисдикцию, бизнес-модель и документы; мы подскажем практичный порядок дальнейших действий.
Как проходит работа
Конфиденциально и с учётом вашей ситуации.
