Открытие корпоративного счёта редко сводится к заполнению анкеты. Банк смотрит на структуру владения, источник средств, деятельность компании, юрисдикции контрагентов и качество комплаенс-документов. Bergers Legal помогает подготовить эту картину так, чтобы она была понятной и последовательной.
Что это за услуга
Это подготовка компании к банковскому комплаенсу: сбор KYC-документов, описание деятельности, подтверждение структуры владения, деловой логики счёта и ожидаемых операций. Цель услуги не в обещании счёта, а в том, чтобы заявка выглядела профессионально, была полной и не разваливалась на первом уточнении банка.
Кому подходит эта услуга
- международным компаниям, которым нужен рабочий корпоративный счёт;
- проектам после регистрации компании или перед лицензированием;
- бизнесам со сложной структурой владения, несколькими рынками или повышенными требованиями банка.
Какую задачу помогает решить
Хорошо подготовленная банковская заявка снижает количество лишних уточнений и помогает показать бизнес так, как его ожидает увидеть комплаенс-команда банка.
Как помогает Bergers Legal
- проверяем корпоративную структуру и документы владельцев;
- готовим описание бизнеса, источников средств и ожидаемых операций;
- помогаем собрать KYC-пакет и отвечать на уточнения банка.
Этапы работы
- Проводим вводную консультацию и уточняем бизнес-модель, состав участников и цель проекта.
- Проверяем исходные документы и отмечаем пробелы, которые лучше закрыть до подачи.
- Готовим рабочий план, список документов и проектные тексты для заявок, анкет или партнёров.
- Координируем подготовку пакета и помогаем отвечать на дополнительные вопросы.
- После основного этапа подсказываем следующие шаги: банк, комплаенс, бухгалтерия, отчётность или обновление документов.
Какие документы обычно нужны
- корпоративные документы компании и описание структуры владения;
- паспорта, подтверждение адреса и резюме ключевых участников;
- описание деятельности, контрагентов, рынков, источников средств и ожидаемых платежей.
Сроки
Срок зависит от банка, профиля бизнеса и скорости ответов на комплаенс-вопросы. Мы заранее готовим документы и пояснения, но решение о счёте всегда остаётся за банком.
Стоимость
Стоимость зависит от юрисдикции, объёма документов, количества участников, необходимости переводов, местных сборов и участия профильных консультантов. Мы обсуждаем состав работ до старта и не указываем фиксированную цену там, где она зависит от проверки документов и требований третьих лиц.
Риски и частые ошибки
- неполное раскрытие структуры владения;
- расхождения между сайтом, договорами, инвойсами и банковской анкетой;
- попытка подать заявку без понятного объяснения источника средств и платежной логики.
Почему стоит работать с Bergers Legal
Мы смотрим на задачу не только как на отдельную регистрацию или подачу, а как на часть операционной структуры бизнеса. Это помогает заранее учесть банковские вопросы, комплаенс, требования к владельцам, документы для партнёров и дальнейшее сопровождение.
Следующий шаг
Свяжитесь с Bergers Legal и кратко опишите проект: юрисдикцию, вид деятельности, состав владельцев и желаемый результат. Мы подскажем, какие документы подготовить для первичной оценки и какой порядок действий будет наиболее практичным.