Страница посвящена практической подготовке к MSB-регистрации в FINTRAC: от первичной оценки применимости режима до комплаенс-документов, которые понадобятся для работы после регистрации. Bergers Legal помогает собрать проект в понятную структуру и не сводить процесс к механическому заполнению формы.
Что важно понимать о FINTRAC
FINTRAC ведёт реестр MSB и иностранных MSB, но прямо указывает, что регистрация не является одобрением, рекомендацией или лицензией бизнеса. Поэтому для банков и партнёров одной записи в реестре обычно недостаточно: им важно видеть рабочий комплаенс, прозрачную структуру и понятные операции.
Кому нужна такая подготовка
- канадским компаниям, оказывающим денежные услуги;
- иностранным финтех- и криптопроектам, которые ориентируются на клиентов в Канаде;
- компаниям, которые уже имеют продукт, но не оформили AML/KYC и отчётные процессы;
- проектам, которым предстоят вопросы банков, платёжных провайдеров или контрагентов.
Что покрывает сопровождение
Мы помогаем проверить применимость MSB-режима, подготовить сведения для регистрации, описать бизнес-модель, собрать данные по владельцам и ответственным лицам, разработать AML/KYC-пакет и связать документы с реальными операционными процессами.
Комплаенс после регистрации
MSB-регистрация — это старт постоянных обязанностей, а не финальная точка. Компании нужно поддерживать комплаенс-программу, проверять клиентов, вести записи, мониторить операции, подавать отчёты в применимых случаях и обновлять регистрационные сведения при изменениях.
Этапы работы
- Разбираем продукт, услуги, географию клиентов и наличие связи с Канадой.
- Определяем, какой статус применим: MSB или иностранный MSB.
- Готовим описание услуг, корпоративную информацию и данные ключевых лиц.
- Разрабатываем или дорабатываем AML/KYC, риск-оценку, мониторинг и отчётные процедуры.
- Помогаем подготовить регистрационную информацию и дальнейшие ответы на вопросы.
Документы и сведения
- название компании, юрисдикция, регистрационные данные и структура владения;
- перечень услуг, клиентские сегменты, валюты, страны и каналы операций;
- данные директоров, бенефициаров, руководителей и ответственного за комплаенс;
- AML/KYC-политики, риск-оценка, правила мониторинга, отчётности и хранения записей;
- информация об агентах, мандатариях, поставщиках, банках и платёжных партнёрах, если они участвуют в модели.
Сроки и порядок
Срок подготовки зависит от того, насколько уже описаны услуги, команда, потоки средств и комплаенс. Чем раньше проект согласует операционную модель и документы, тем проще отвечать на уточнения FINTRAC, банков и партнёров.
Стоимость и сборы
FINTRAC не взимает регистрационный сбор. Отдельно оценивается работа по анализу модели, подготовке документов, комплаенс-политикам, переводам и дальнейшему сопровождению. Мы обсуждаем объём работ до старта.
Частые ошибки
- считать FINTRAC-регистрацию полноценной лицензией или знаком одобрения;
- не различать канадский MSB и иностранный MSB;
- подавать регистрационные сведения без готовой комплаенс-программы;
- не обновлять регистрационные данные после изменений в структуре, услугах или ответственных лицах;
- начинать банковские переговоры без объяснения клиента, продукта, источника средств и операционных потоков.
Следующий шаг
Пришлите краткое описание продукта, стран клиентов, денежных потоков и текущей корпоративной структуры. Мы оценим, какие документы нужны для MSB-регистрации в Канаде и какой порядок действий будет практичным.
