Криптовалютная лицензия в Португалии

Последнее обновление: 31.01.2026

Португалия стала одной из самых привлекательных европейских юрисдикций для криптовалютного и блокчейн-бизнеса благодаря благоприятной для инноваций среде, четкой структуре регулирования и конкурентоспособным налоговым возможностям. Страна активно содействует развитию финтеха, соблюдая при этом стандарты регулирования Европейского союза.

Bergers Legal оказывает полную юридическую поддержку в получении криптовалютной лицензии в Португалии, помогая клиентам с созданием компании, получением разрешения CASP, подготовкой к выполнению требований и взаимодействием с регулирующими органами.

Португалия сочетает в себе прогрессивную цифровую политику, доступ к рынкам ЕС и ясность регулирования, что делает ее стратегически важным местом для криптовалютных бирж, токен-проектов, кастодиальных провайдеров и Web3-компаний.

Нормативно-правовая база Португалии в области криптовалют

Являясь членом Европейского союза, Португалия применяетРегламент МиКа (ЕС) 2023/1114, который устанавливает единые правила для поставщиков услуг криптоактивов (CASP).

Основным контролирующим органом является:

• Банк Португалии (Banco de Portugal) - отвечает за регистрацию, надзор за ПОД и контроль за криптооператорами.

Дополнительные органы власти:

• Португальская комиссия по рынку ценных бумаг (CMVM) - надзор за токенами, классифицируемыми как ценные бумаги;
• Отдел финансовой разведки (UIF) - борьба с отмыванием денег.

Криптовалюты не считаются законным платежным средством в Португалии. Однако токены электронных денег (EMT) регулируются специальным платежным законодательством и требуют авторизации в качестве кредитных учреждений.

Основные законодательные акты, регулирующие криптовалютную деятельность, включают в себя:

• Закон № 83/2017 - Основы ПОД/ФТ;
• Регламент MiCA;
• Закон № 91/2018 - платежные услуги и регулирование EMT;
• Директива ЕС о платежных услугах (PSD2);
• Декрет-закон № 330/90 и циркуляр CMVM 010/2023 - правила рекламы криптовалют;
• Декрет-закон № 67/2021 - технологическая свободная зона (ZLT) для тестирования инноваций.

Португалия также ввела регуляторную среду "песочницы", поддерживающую экспериментальные блокчейн-проекты при поддержке государства.

Преимущества криптовалютной лицензии в Португалии

Португалия предлагает сочетание прозрачности регулирования и экономических стимулов.

Доступ на рынок ЕС

Разрешение CASP позволяет компаниям работать на всей территории Европейского союза на правах паспортизации без дополнительных национальных лицензий.

Государственная поддержка инноваций в области блокчейна

Португалия активно продвигает внедрение блокчейна через национальные программы развития и инновационные инициативы, такие как BLOCKCHAIN.PT.

Растущая криптовалютная экосистема

Страна демонстрирует растущее внедрение цифровых активов среди бизнеса и инвесторов, поддерживаемое участием венчурного капитала.

Доступ к инвестиционному финансированию

В Португалии активно работают венчурные фонды, инвестирующие в блокчейн- и финтех-стартапы, что способствует расширению экосистемы.

Благоприятные налоговые возможности

• стандартная ставка корпоративного налога - 21%;
• Международный деловой центр Мадейры - сниженная ставка корпоративного налога в размере 5%;
• НДС не взимается с большинства услуг криптобирж.

Инновационная инфраструктура

Технологические кластеры, программы "песочницы" и экосистемы стартапов способствуют быстрому развитию проектов.

Четкие европейские стандарты соответствия

Внедрение MiCA обеспечивает предсказуемость регулирования и доверие инвесторов.

Требования к получению криптовалютной лицензии в Португалии

Авторизация в качестве CASP требует соблюдения национальных правил и правил ЕС.

Создание юридического лица

Кандидаты должны:

• зарегистрировать португальскую компанию (как правило, Lda или SA);
• получить идентификационный номер налогоплательщика;
• иметь официальный юридический адрес.

Регистрация в Банке Португалии

Все виды криптовалютной деятельности должны быть одобрены регулятором. Работа без регистрации может привести к значительным финансовым штрафам.

Квалифицированный менеджмент

Руководство должно продемонстрировать:

• профессиональный опыт в области финансов или соблюдения нормативных требований;
• знание процедур AML и операций с блокчейном;
• проверенная профессиональная репутация.

Система соблюдения требований AML/KYC

Обязательное выполнение:

• процедуры идентификации клиентов (CDD/EDD);
• мониторинг транзакций;
• обязательства по предоставлению отчетности в ПИФ;
• внутренний контроль соответствия.

Финансовая стабильность

Компании должны продемонстрировать достаточный капитал в зависимости от услуг и подтвердить законное происхождение средств.

Инфраструктура ИТ-безопасности

Требования включают:

• безопасные системы хранения данных;
• политики кибербезопасности;
• процедуры мониторинга рисков;
• зашифрованный кошелек и механизмы защиты транзакций.

Пакеты услуг для криптовалютной лицензии в Португалии

Базовый пакет

Предназначен для компаний, отвечающих минимальным нормативным требованиям.

Включает в себя:

• помощь в создании компании;
• регистрация налогового номера;
• регистрация бенефициарных владельцев;
• юридический адрес в течение одного года;
• подача заявки на получение криптовалютной лицензии;
• подготовка корпоративной документации;
• стандартные политики AML/KYC.

Расширенный пакет

Подходит для компаний, готовящихся к оперативному запуску.

Включает в себя все из раздела "Базовый плюс":

• помощь в открытии корпоративного счета;
• Перевод и легализация корпоративных документов;
• усовершенствованная система ПОД/ФТ;
• помощь в подборе персонала для сотрудника по ПОД/ФТ.

Полный пакет

Создание "под ключ" операционного криптовалютного бизнеса.

Включает в себя:

• полная поддержка при регистрации компании;
• лицензионное сопровождение;
• Разработка политики AML/KYC;
• интеграция с поставщиками услуг KYC/KYT;
• настройка местного вещества;
• бухгалтерские услуги на один год;
• подготовка юридического заключения;
• помощь с офисными помещениями;
• Помощь в подборе и трудоустройстве сотрудников AML.

Процесс получения криптовалютной лицензии в Португалии

Шаг 1 - Определите виды деятельности

Выбор криптовалютного сервиса определяет требования к капиталу и структуру соответствия.

Шаг 2 - Регистрация компании

Внесение в Торговый реестр Португалии и регистрация в налоговых органах.

Сроки: примерно 1-5 рабочих дней.

Шаг 3 - Подготовка документации

Подготовка к:

• Политика в области ПОД/ФТ;
• внутренние процедуры управления рисками;
• бизнес-план и финансовые прогнозы;
• Описание ИТ-инфраструктуры.

Шаг 4 - Подача заявки

Предоставление лицензионной документации в Банк Португалии, включая:

• корпоративные документы;
• информация об акционерах;
• Данные сотрудника по борьбе с отмыванием денег;
• подтверждение квалификации руководителей;
• процедуры соблюдения.

Шаг 5 - Обзор нормативной базы

Регулятор проводит:

• оценка соответствия и правильности;
• проверка соответствия;
• Оценка ИТ-систем.

Период рассмотрения: около 3-6 месяцев.

В ходе оценки орган может запросить дополнительные документы.

Сравнение: Лицензия на криптовалюту в Португалии и Испании

Основные различия между юрисдикциями:

Португалия

• регулятор: Банк Португалии + CMVM;
• Система регистрации в соответствии с требованиями MiCA;
• корпоративный налог: 21% (5% в зоне Мадейра);
• НДС на услуги криптовалютной биржи: не применяется;
• крипто-дружественная банковская среда;
• инновационные зоны, поддерживающие блокчейн-стартапы.

Испания

• регулятор: Банк Испании;
• Внедрение системы MiCA;
• корпоративный налог: 25%;
• более жесткая оперативная бюрократия;
• более консервативный банковский подход к криптовалютам.

Государственные сборы и налогообложение

Португалия применяет стандартные правила налогообложения к криптокомпаниям.

Лицензированные компании должны:

• вести бухгалтерскую отчетность;
• подавать налоговые декларации;
• подавать отчеты по AML/KYC;
• при необходимости проходить нормативные аудиты.

Текущие обязательства для лицензированных компаний

После получения разрешения компании должны постоянно соблюдать требования.

Ключевые обязательства:

• постоянный мониторинг ПОД;
• отчетность перед органами власти;
• поддержание стандартов кибербезопасности;
• обновления по внутреннему соответствию;
• прозрачность владения и деятельности;
• сотрудничество с надзорными инспекциями.

Заключение

Португалия позиционирует себя как прогрессивный европейский центр инноваций в области блокчейна и криптовалют. Сочетание регулирования MiCA, поддержки правительственных инициатив и конкурентных налоговых возможностей делает юрисдикцию привлекательной для международного криптобизнеса.

Однако доступ к этим преимуществам имеют только те компании, которые успешно прошли процесс лицензирования и соблюдают строгие нормативные требования.