Лицензия на криптовалюту в Лабуане

Криптовалютная лицензия в Лабуане

Последнее обновление: 18.03.2026

Лабуан - одна из самых привлекательных юрисдикций для международного криптовалютного бизнеса с точки зрения налогообложения и структурирования. Будучи федеральной территорией Малайзии и признанным международным деловым и финансовым центром, он предлагает благоприятную нормативно-правовую базу, низкое налогообложение и доступ к азиатским рынкам.

Bergers Legal предоставляет полную юридическую поддержку при регистрации криптовалютных компаний и получении криптолицензий в Лабуане, включая корпоративное структурирование, разработку стратегии лицензирования, подготовку к соблюдению требований и поддержку регуляторов.

Преимущества получения криптовалютной лицензии в Лабуане

Регулирование и правовая определенность

Криптовалютная деятельность в Лабуане контролируетсяУправление по финансовым услугам Лабуана (Labuan FSA / LFSA)Это обеспечивает участникам рынка регулируемые рамки и повышает доверие между клиентами, партнерами и контрагентами.

Налоговая эффективность

Лабуан широко используется благодаря низкому налоговому режиму для бизнеса. Для многих международных криптовалютных компаний эта юрисдикция является значительно более эффективной с точки зрения налогообложения, чем стандартные оффшорные альтернативы.

Быстрое создание компании

Регистрация компании в Лабуане обычно проходит быстро, если необходимые корпоративные документы подготовлены правильно.

100% иностранная собственность

Иностранные инвесторы могут полностью владеть компаниями в Лабуане, а юрисдикция также предлагает гибкость для международных учредителей и менеджеров.

Доступ к азиатским рынкам

Лабуан занимает выгодное положение для бизнеса, ориентированного на Юго-Восточную Азию и более широкие азиатские рынки, включая связь с Сингапуром, Гонконгом, Индонезией и другими региональными экономиками.

Развитая финансовая инфраструктура

Наличие банков, финансовых институтов и специализированного регулятора делает Лабуан привлекательным для компаний, нуждающихся в структурированной финансовой и нормативно-правовой среде.

Расширение международного бизнеса

Лицензия Лабуана может способствовать оказанию услуг на глобальном уровне, особенно для компаний, структурирующих услуги по работе с цифровыми активами для международных клиентов.

Регулирование криптовалют в Лабуане

В Лабуане создана официальная правовая среда для цифровых финансовых услуг, в том числе для деятельности, связанной с криптовалютами.

Одним из ключевых событий в сфере регулирования стало признание криптовалютных бирж в рамках Лабуана и разрешение на их деятельность при условии лицензирования и надзора. Со временем это привело к созданию более структурированной среды для бирж цифровых активов, эмитентов токенов, кастодианов и поставщиков сопутствующих услуг.

В Лабуане цифровые финансовые услуги могут включать в себя:

• цифровой банкинг;
• цифровое страхование;
• цифровые посредники;
• робо-консультирование;
• биржи цифровых активов;
• криптовалютные торговые платформы;
• структуры, связанные с токенами;
• электронные платежные решения.

Это позиционирует Лабуан как специализированный международный финансовый центр, а не просто юрисдикцию с низкими налогами.

Правовая база для криптовалютного бизнеса в Лабуане

Основные правовые акты, на которые вы ссылаетесь в тексте вашего источника, включают в себя:

• Закон о борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и доходами от незаконной деятельности 2001 года;
• Партнерства с ограниченной ответственностью в Лабуане и Закон о партнерствах с ограниченной ответственностью 2010 года;
• Закон Лабуана о финансовых услугах и ценных бумагах 2010 года;
• Закон об Управлении финансовых услуг Лабуана 1996 года;
• Закон о трастах Лабуана 1996 года;
• Закон о компаниях Лабуана 1990 года;
• Закон Лабуана об исламских финансовых услугах и ценных бумагах 2010 года;
• Закон о фондах Лабуана 2010 года.

В совокупности эти законы формируют нормативную базу для регистрации компаний, надзора, лицензирования финансовых услуг, управления и соблюдения требований ПОД/ФТ.

Лицензирование и регистрация

Криптолицензия в Лабуане - это официальное разрешение, выданное LFSA на деятельность, связанную с цифровыми активами. Она подтверждает, что бизнес отвечает требованиям юрисдикции в отношении соответствия, операционной готовности и прозрачности.

Прежде чем начать деятельность, компания должна получить предварительное разрешение и выполнить обязательства, связанные с:

• ПОД/ФТ;
• операционная прозрачность;
• защита активов;
• управление;
• аудит и отчетность;
• Информационные технологии и безопасность данных.

Система лицензирования в Лабуане структурирована по категориям лицензий. Согласно вашему исходному тексту, основные типы лицензий включают:

• лицензия хранителя цифровых активов;
• лицензия эмитента токена;
• лицензия оператора первичного биржевого предложения;
• лицензия на управление криптовалютной биржей.

Каждая категория имеет свои требования к капиталу, инфраструктуре, управлению и соответствию нормативным требованиям.

Реестр криптовалютных компаний

Все лицензированные предприятия, занимающиеся виртуальными активами в Лабуане, вносятся в официальный реестр, который ведет LFSA.

Реестр обычно содержит:

• название компании;
• юридический адрес;
• номер телефона;
• адрес электронной почты;
• ответственный представитель.

Этот публичный реестр помогает участникам рынка убедиться в том, что компания имеет соответствующую лицензию и находится под надзором.

Требования для получения криптовалютной лицензии в Лабуане

Получение лицензии типа VASP в Лабуане требует от заявителя соблюдения ряда юридических, финансовых, организационных и технических стандартов.

Деловая репутация и соответствующий опыт

Претенденты должны продемонстрировать надежную деловую репутацию. Согласно вашему источнику, ожидается опыт работы в криптовалютном секторе, а также могут быть рассмотрены уже лицензированные компании из других юрисдикций, при условии одобрения регулятором.

Минимальный оплаченный капитал

Требования к капиталу зависят от типа лицензии. В исходном тексте приводятся такие примеры, как:

• примерно с110 000 ДОЛЛАРОВ США для опеки;
• примерно с130 000 ДОЛЛАРОВ США для обмена виртуальной валюты;
• примерно с360 000 ДОЛЛАРОВ США для брокерской деятельности и деятельности, связанной с деривативами.

Офис в Лабуане

Наличие зарегистрированного офиса в Лабуане является обязательным. Компания должна поддерживать местное присутствие и использовать офис в Лабуане в качестве части своей операционной структуры.

Корпоративная структура

Компания должна иметь:

• по крайней мередва директора которые являются физическими лицами;
• по крайней мереодин акционер;
• aСекретарь-резидент Лабуана;
• местные сотрудники, если это предусмотрено правилами.

Название компании

Название должно соответствовать правилам именования Лабуана, быть написано латинскими буквами и не содержать запрещенных терминов, если это не разрешено специально.

Финансовая прозрачность и аудит

Компания должна назначить внешнего аудитора, вести надлежащую отчетность и быть готовой предоставить информацию регулятору в установленные сроки.

Соблюдение требований AML/KYC

Компания должна разработать и поддерживать процедуры по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма, проверке благонадежности клиентов и мониторингу операций.

Безопасность ИТ-систем

Инфраструктура компании должна включать надежные системы для взаимодействия с клиентами и операций с активами. О существенных инцидентах необходимо сообщать регулятору.

Предварительное одобрение крупных изменений

Изменения в составе акционеров, директоров, офисов или аутсорсинговых структур обычно требуют предварительного одобрения LFSA.

Процесс и сроки получения криптовалютной лицензии в Лабуане

Процесс лицензирования структурирован и обычно занимает около4-6 месяцев.

Шаг 1: Регистрация компании

Первый шаг - создание юридического лица в Лабуане. При наличии надлежащей документации этот этап обычно завершается быстро.

Шаг 2: Подготовка документации

Этот этап может занять до2 месяца и, как правило, включает в себя:

• бизнес-план;
• Политики AML/KYC;
• внутренний контроль;
• информация об акционерах и директорах;
• подтверждение опыта ведения бизнеса;
• документы компании;
• подтверждение наличия офиса в Лабуане.

Шаг 3: Подача заявки

После того как пакет документов готов, заявление подается в LFSA. В исходном тексте указано, что государственная пошлина за подачу заявления составляет1 500 ДОЛЛАРОВ США.

Шаг 4: Предварительное рассмотрение и интервью

Регулятор рассматривает материалы и может запросить интервью с директорами или контролирующими лицами.

Шаг 5: Выполнение нормативных условий

После предварительного одобрения компании может потребоваться выполнить дополнительные условия, такие как раскрытие информации на веб-сайте, подтверждение наличия оплаченного капитала и дополнительная документация о соответствии требованиям.

Шаг 6: Предоставление лицензии

После выполнения всех условий регулятор выдает лицензию, часто с учетом постоянных обязательств по соблюдению требований.

Виды криптовалютных лицензий в Лабуане

В Лабуане деятельность, связанная с криптовалютами, обычно регулируется черезЛицензия на цифровые финансовые услуги (DFSL) рамки.

Лицензия хранителя цифровых активов

Предназначена для компаний, предлагающих услуги по хранению и обеспечению безопасности цифровых активов. Для этой категории требуется надежная архитектура хранения, строгий контроль доступа и регулярная готовность к аудиту.

Лицензия оператора первичного биржевого предложения (IEO)

Требуется для платформ, организующих предложения токенов. Эта категория предполагает более существенные требования к капиталу и операционной деятельности, включая защиту интересов инвесторов.

Лицензия эмитента цифровых активов

Предназначен для проектов, выпускающих токены, НФТ или токенизированные доли. Регулирующее внимание уделяется прозрачности, структуре токенов и поведению на рынке.

Лицензия криптовалютной биржи

Позволяет компании управлять торговой платформой для цифровых активов, включая функции листинга, сопоставления и обмена. При соответствующем структурировании могут быть предложены дополнительные услуги, связанные с кастодией.

Регистрация компании в Лабуане

Процесс регистрации компании контролируется LFSA и обычно включает в себя несколько этапов.

Шаг 1: Зарезервируйте название компании

Компания должна выбрать название, соответствующее правилам наименования Лабуана и приемлемое для реестра.

Шаг 2: Подготовка корпоративных документов

Пакет документов для регистрации обычно включает в себя:

• копии паспортов;
• подтверждение адреса;
• анкеты и декларации;
• Автобиографии;
• учредительные документы;
• первые резолюции совета директоров;
• секретарь и реквизиты зарегистрированного офиса.

Для филиалов иностранных компаний может потребоваться дополнительная документация от материнской компании.

Шаг 3: Внедрение процедур AML/KYC

Лицензируемая деятельность требует соблюдения внутренних процедур ПОД/ФТ и соответствия нормативным требованиям, прежде чем бизнес сможет получить окончательное одобрение.

Шаг 4: Внесите необходимый капитал

Минимальный оплаченный капитал должен быть внесен и подтвержден на корпоративном счете компании.

Шаг 5: Открыть корпоративный счет

Компания открывает счет в соответствующем банке, работающем в Лабуане или обслуживающем его.

После создания компания может приступить к процессу лицензирования криптовалют.

Обзор регулирования криптовалют в Лабуане

Регулирование цифровых активов в Лабуане

Лабуан регулирует деятельность криптовалютных компаний в рамках той же более широкой системы финансовых услуг, которая применяется к другим регулируемым видам деятельности в юрисдикции. LFSA выступает в качестве основного надзорного органа и ожидает, что криптовалютные компании будут соответствовать стандартам, применяемым к регулируемым финансовым организациям.

Это включает в себя регулирование:

• лицензирование;
• оперативное поведение;
• управление активами;
• ПОД/ФТ;
• внутренний контроль;
• управление и аудит.

Таким образом, криптокомпании в Лабуане не работают в нерегулируемой или неформальной оффшорной среде; от них ожидается соблюдение регулируемых стандартов финансовых услуг.

Налогообложение криптовалютных компаний в Лабуане

Налоговый режим Лабуана - одна из главных причин, по которой криптовалютные компании рассматривают эту юрисдикцию.

Основная налоговая позиция

В соответствии с налоговыми правилами, о которых говорится в вашем исходном тексте, квалифицированные предприятия Лабуана могут выбрать налогообложение по ставке:

• 3% от аудированной чистой прибыли, или
• фиксированная сумма с учетом применимого механизма законодательного минимума, описанного в исходном тексте.

Дополнительные налоговые преимущества

В тексте источника также подчеркивается отсутствие различных налогов, в том числе:

• налог на прирост капитала;
• налог на наследство;
• гербовый сбор;
• импорт или аналогичные косвенные налоги в указанном контексте.

Компании Лабуана также могут воспользоваться сетью договоров Малайзии, которая может быть полезной для международного структурирования и трансграничных сделок.

Налоговые последствия зависят от того, удовлетворяет ли компания условиям налогового режима Лабуана и остается ли она вне ограничений на деятельность на внутреннем рынке.

Обязательства по ведению криптовалютного бизнеса в Лабуане

Лицензированные криптовалютные компании в Лабуане обязаны постоянно выполнять операционные, бухгалтерские и нормативные обязательства.

Бухгалтерские обязательства

Компания должна составлять надлежащую финансовую отчетность и вести точный учет операций с цифровыми активами. Криптоактивы должны быть соответствующим образом классифицированы, а для защиты от ошибок и неправомерного использования должны быть предусмотрены средства внутреннего контроля.

Обязательства по аудиту

Требуется ежегодная проверка независимым аудитором. Аудит, как правило, охватывает:

• баланс;
• отчет о прибылях и убытках;
• отчет о движении денежных средств;
• примечания к финансовой отчетности.

Обязательства по соблюдению

Компания также должна поддерживать:

• Контроль в сфере ПОД/ФТ;
• процессы комплексной проверки клиентов;
• мониторинг подозрительных транзакций;
• назначение ответственного за соблюдение требований;
• меры кибербезопасности;
• обновленные внутренние процедуры.

Эти обязательства сохраняются в течение всего срока действия лицензии.

Ответственность за несоблюдение требований

В вашем исходном тексте указано, что работа без необходимого разрешения или нарушение минимального капитала и нормативных обязательств может привести к серьезным юридическим и финансовым последствиям.

Возможные последствия включают:

• прекращение предпринимательской деятельности;
• крупные финансовые штрафы;
• тюремное заключение для ответственных лиц в серьезных случаях;
• личная ответственность владельцев или бенефициарных акционеров в определенных обстоятельствах.

Это подчеркивает важность соблюдения всех требований после получения лицензии, а не только на этапе подачи заявки.

Заключение

Лабуан - одна из самых привлекательных юрисдикций для криптобизнеса благодаря низкому налогообложению, прозрачной регуляторной среде, международной ориентации и возможности полного иностранного владения. Правильно полученная криптолицензия позволяет компании работать на законных основаниях, укреплять доверие инвесторов и получать доступ к международным бизнес-возможностям из признанного финансового центра.

В то же время успешное лицензирование в Лабуане требует тщательной подготовки структуры бизнеса, местного присутствия, системы AML/KYC, системы управления и финансовой документации.

Bergers Legal сопровождает клиентов на протяжении всего процесса - от выбора подходящей категории лицензии и создания компании до подготовки документации и организации взаимодействия с регулятором.