Лицензия на криптовалюты в Гонконге

Лицензия на криптовалюты в Гонконге

Последнее обновление: 18.03.2026

Гонконг широко признан одной из самых привлекательных юрисдикций для криптовалютного бизнеса благодаря своей передовой финансовой системе, развитой инфраструктуре и все более структурированному регулированию цифровых активов. Сочетание четкого регулирования, доступа к международным рынкам и сильной институциональной поддержки делает его предпочтительным местом для запуска и масштабирования криптопроектов в Азии.

Bergers Legal предоставляет комплексную юридическую поддержку при регистрации криптокомпаний и получении криптолицензий в Гонконге, включая помощь в структурировании, соблюдении требований и лицензировании.

Преимущества получения криптовалютной лицензии в Гонконге

Четкая структура регулирования

Гонконг создал определенную нормативно-правовую базу для бизнеса, связанного с виртуальными активами, в частности для торговых платформ и поставщиков услуг, работающих в секторе цифровых активов.

Благоприятная для бизнеса среда

Юрисдикция известна эффективными корпоративными процедурами, сильной правовой системой и благоприятным деловым климатом. Она остается одним из самых практичных мест в Азии для ведения бизнеса, связанного с финансами и технологиями.

Доступ к капиталу

Будучи мировым финансовым центром, Гонконг предлагает доступ к институциональным инвесторам, венчурному капиталу, частному капиталу и широкой сети финансовых контрагентов.

Сильная репутация

Криптовалютная лицензия в Гонконге повышает доверие к бизнесу и поддерживает отношения с инвесторами, финансовыми учреждениями и стратегическими партнерами.

Поддержка экосистемы

В Гонконге активно развивается экосистема блокчейна и финтеха, включающая стартапы, акселераторы, отраслевые ассоциации и образовательные инициативы.

Охват международного рынка

Юрисдикция служит воротами на азиатские и глобальные рынки, позволяя лицензированным предприятиям выходить за пределы местного рынка.

Регулирование криптовалют в Гонконге

Основными органами, контролирующими криптовалютный сектор в Гонконге, являются:

• Валютное управление Гонконга (HKMA)
• Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам (SFC)

HKMA занимается более широкими вопросами финансовой системы и контроля рисков, особенно в отношении борьбы с отмыванием денег и обеспечения финансовой стабильности. SFC играет ведущую роль в лицензировании и надзоре за криптовалютными биржами и платформами для торговли виртуальными активами.

SFC отвечает за то, чтобы регулируемые платформы соблюдали правила лицензирования, требования по защите активов, стандарты мониторинга операций, гарантии для инвесторов и обязательства по ПОД/ФТ.

Законодательная база

Регулирование деятельности, связанной с цифровыми активами, в Гонконге основано на базовом законодательстве и нормативных рекомендациях.

Указ о ценных бумагах и фьючерсах (SFO, глава 571)

Это основной закон, регулирующий ценные бумаги, фьючерсы и регулируемые финансовые продукты. Он применяется в тех случаях, когда виртуальные активы классифицируются как ценные бумаги или фьючерсные контракты, включая многие соглашения о токенах ценных бумаг.

Указ о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLO, глава 615)

В соответствии с поправками 2022 года, этот закон распространил обязательства по ПОД/ФТ на поставщиков услуг виртуальных активов и ввел специальный режим лицензирования для криптовалютных компаний, отвечающих установленным требованиям.

Руководство по НДС

Руководство SFC по платформам для торговли виртуальными активами устанавливает подробные требования к лицензированным платформам, включая управление, хранение, допуск токенов, внутренний контроль, кибербезопасность и защиту клиентов.

Дополнительные указания SFC

Гонконг также опирается на более широкий свод нормативных материалов, включая руководство по:

• ICO
• предложения токенов безопасности
• стандарты поведения для лицензированных организаций, работающих с токенизированными инструментами

Лицензирование и регистрация

Поскольку1 июня 2023 годаВ Гонконге действует официальный режим лицензирования поставщиков услуг виртуальных активов.

С практической точки зрения, криптолицензия в Гонконге - это разрешение, выдаваемое SFC компаниям, предоставляющим регулируемые услуги виртуальных активов, в частности, через платформы для торговли виртуальными активами.

Лицензия обычно требуется для:

• компании, управляющие криптобиржами или торговыми платформами;
• юридические лица, предоставляющие криптовалютные услуги пользователям Гонконга;
• иностранные компании, зарегистрированные и работающие в Гонконге.

Чтобы получить лицензию, заявитель должен продемонстрировать:

• действующая корпоративная структура;
• достаточные финансовые ресурсы;
• эффективные системы управления рисками;
• Соблюдение требований ПОД/ФТ;
• надежное хранение клиентских активов;
• достаточный уровень внутреннего контроля и операционной готовности.

С сайтаЯнварь 2025 годаПроцесс оценки платформы стал более оптимизированным. Вместо двухэтапной внешней оценки теперь заявитель подает одну внешнюю оценку после полного внедрения всех систем и внутренних политик.

Реестр криптовалютных компаний

Гонконг ведет публичный реестр криптовалютных компаний через SFC. Реестр включает в себя несколько категорий фирм, таких как:

• лицензированные операторы;
• кандидаты на рассмотрении;
• отклоненные или отозванные кандидаты;
• нелицензированных предприятий, деятельность которых признана незаконной.

Реестр обеспечивает прозрачность для инвесторов и участников рынка, показывая:

• тип имеющейся лицензии;
• дата выдачи;
• юридический адрес и контактная информация;
• ответственные сотрудники и ключевые руководители;
• дисциплинарная история, если таковая имеется.

Этот реестр выполняет функции как административного, так и общественного механизма прозрачности.

Требования для получения криптовалютной лицензии в Гонконге

С момента вступления в силу режима лицензирования соискатели должны соответствовать широкому набору нормативных и организационных требований.

Регистрация компании в Гонконге

Подать заявку может только компания, зарегистрированная в Гонконге, или иностранная компания, должным образом зарегистрированная в Гонконге.

Минимальный капитал

Компания должна поддерживать оплаченный уставный капитал в размере не менееHK$5,000,000.

Физический офис

Реальный офис в Гонконге необходим для хранения документов, взаимодействия с регулирующими органами и проведения операций.

Лицензированные представители

Должны быть назначены как минимум два лицензированных представителя. Один из них должен быть исполнительным директором, и как минимум один должен быть резидентом Гонконга.

Ответственные сотрудники

Ответственные сотрудники должны следить за соблюдением нормативных требований, включая ПОД/ФТ.

Оценка соответствия и правильности

Директора, представители, бенефициарные владельцы и другие ключевые лица подлежат проверке на добросовестность, компетентность и биографию.

Система ПОД/ФТ

Заявитель должен проводить комплексную политику и внутренний контроль по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Бизнес-план

Подробный стратегический план, охватывающий примерно3-5 лет требуется, включая операционные и финансовые прогнозы.

ИТ-менеджер

Для обеспечения технической стабильности и целостности систем необходимо назначить квалифицированного ИТ-менеджера.

Внутренний аудит

Компания должна поддерживать функцию внутреннего аудита для контроля за соблюдением требований и операциями.

Защита данных

Информация о клиентах и данные о транзакциях должны храниться в надежном месте с возможностью полного аудита.

Процесс получения криптовалютной лицензии в Гонконге

Шаг 1: Подготовка и регистрация компании

Сначала заявитель учреждает юридическое лицо в Гонконге, получает капитал, офисное помещение и необходимую корпоративную структуру.

Шаг 2: Назначение ключевых лиц

Компания назначает лицензированных представителей, ответственных сотрудников и другой ключевой персонал. Эти лица подлежат проверке SFC.

Шаг 3: Подготовка политики и пакета документов

Заявитель готовит:

• Процедуры AML/KYC;
• политики кибербезопасности и управления рисками;
• бизнес-план;
• финансовые документы;
• материалы по организационной структуре;
• документы для офиса и операционной системы.

Шаг 4: Подача заявки

Заявка подается в SFC через онлайн-систему вместе с полным пакетом документов и данными внешнего эксперта.

Шаг 5: Развертывание систем и утверждение помещений

Как только заявка будет рассмотрена, компания должна внедрить системы, описанные в документации, и подтвердить готовность к работе.

Шаг 6: Выдача лицензии

После завершения всех проверок SFC может выдать лицензию.

На практике весь процесс обычно занимаетот 5 до 9 месяцев, в зависимости от качества подготовки и сложности конструкции.

Виды криптовалютных лицензий в Гонконге

В настоящее время в Гонконге действует режим двойной структуры для регулирования криптовалют.

Лицензии SFC на регулируемую деятельность, связанную с токенами, похожими на ценные бумаги

Самые распространенные из них:

• Тип 1 - торговля ценными бумагами
• Тип 4 - консультирование по ценным бумагам
• Тип 7 - услуги автоматизированной торговли
• Тип 9 - управление активами

Это актуально в тех случаях, когда бизнес работает с виртуальными активами, которые квалифицируются как ценные бумаги.

Лицензия VASP в рамках режима AMLO

Это относится к компаниям, занимающимся обменом виртуальных активов или торговыми услугами, включая многие криптовалютные торговые платформы.

Если платформа работает как с токенами ценных бумаг, так и с виртуальными активами, не являющимися ценными бумагами, оба режима регулирования могут оказаться актуальными.

Гонконг также проводит консультации по дополнительным правилам лицензирования:

• ведение дел от имени клиентов или размещение заказов;
• кастодиальные услуги для виртуальных активов.

Это предполагает дальнейшее расширение рамок лицензирования.

Обзор регулирования криптовалют в Гонконге

Обзор регулирования криптовалют в Гонконге

Регистрация криптовалютной компании в Гонконге

Чтобы начать законную деятельность с виртуальными активами в Гонконге, компания должна быть сначала зарегистрирована на месте.

Шаг 1: Определите бизнес-модель

Необходимо определить, попадает ли предлагаемая деятельность в периметр регулируемых виртуальных активов.

Шаг 2: Зарезервируйте и проверьте название компании

Название компании должно быть уникальным и соответствовать правилам корпоративного наименования Гонконга.

Шаг 3: Инкорпорируйте компанию

Обычная форма - этоЧастная компания с ограниченной ответственностью. Для регистрации требуется:

• копии паспортов директоров и акционеров;
• информация о бенефициарных владельцах;
• не менее одного директора и одного акционера;
• секретарь компании, проживающий в Гонконге;
• юридический адрес;
• конституционные документы.

Шаг 4: Открыть корпоративный счет

Банки и платежные учреждения обычно запрашивают полную документацию, данные о бенефициарных владельцах, объяснение бизнес-модели и материалы о соответствии требованиям.

Шаг 5: Зарегистрируйтесь в налоговых органах

После регистрации компания получает регистрационные данные и начинает нести стандартные обязательства по ежегодной отчетности.

Налогообложение криптовалюты в Гонконге

Гонконг остается привлекательным для криптовалютного бизнеса отчасти благодаря территориальной налоговой системе.

Как правило, налогообложению подлежит только прибыль, полученная в Гонконге. В зависимости от структуры и фактического источника дохода, оффшорная прибыль может быть освобождена от налогообложения.

Основные пункты налогообложения

• 8.25% на первом2 млн гонконгских долларов прибыль
• 16.5% на прибыль, превышающую этот порог
• потенциальный0% режим для некоторых оффшорных прибылей
• без НДС
• отсутствие налога на дивиденды

Как относятся к криптовалютам

Криптовалюты обычно рассматриваются как виртуальные товары, а не как законное платежное средство.

В результате:

• Инвесторы, владеющие криптовалютами в качестве инвестиционных активов, как правило, не платят налог на прирост капитала;
• Предприятия, осуществляющие регулярную торговлю криптовалютами, могут облагаться налогом на прибыль;
• Доход от добычи полезных ископаемых может облагаться налогом, если она ведется на коммерческой основе;
• Доходы от ICO также могут облагаться налогом в зависимости от структуры и прав, закрепленных за токенами.

Обязательства по ведению криптовалютного бизнеса в Гонконге

Лицензированные криптовалютные предприятия в Гонконге должны соблюдать постоянные обязательства, в том числе:

• поддержание финансовой стабильности;
• обеспечение сохранности активов клиентов;
• предотвращение конфликта интересов;
• обеспечение операционной прозрачности;
• подача годовых отчетов;
• назначение аудиторов;
• своевременная уплата соответствующих сборов;
• получение разрешения на изменение формы собственности или контроля, если это необходимо.

Режим является строгим, и соблюдение требований ожидается на постоянной основе, а не только на этапе лицензирования.

Ответственность за несоблюдение

Гонконг предусматривает серьезные административные и уголовные последствия за нарушение правил лицензирования криптовалют.

Примеры включают:

Работа без лицензии VASP

Это может привести к штрафам вплоть доHK$5 млн. и лишение свободы на срок до7 лет, плюс постоянные ежедневные штрафы.

Нарушения, совершенные лицензированными VASP

Несоблюдение требований ПОД/ФТ или лицензионных обязательств может привести к штрафам, тюремному заключению, выговорам, приостановке или отзыву лицензии.

Мошенническое побуждение

Введение в заблуждение инвесторов в связи с операциями с виртуальными активами может привести к крупным штрафам и тюремному заключению.

Мошеннические схемы в криптовалютных транзакциях

Использование обманных или манипулятивных схем может привести к еще более суровым уголовным санкциям.

Незаконная реклама

Нелицензированное продвижение криптовалютных услуг также наказуемо.

Система правоприменения призвана обеспечить высокие стандарты целостности рынка и защиты клиентов.

Заключение

Гонконг остается одной из самых важных юрисдикций для запуска и масштабирования криптовалютного бизнеса. Его регуляторная среда сочетает в себе строгий надзор, доверие к рынку, доступ к капиталу и международный бизнес.

Получение криптовалютной лицензии в Гонконге - не простая формальность. Она требует тщательной подготовки, надежного корпоративного управления, детальных процедур соблюдения требований и полностью рабочей структуры бизнеса.

Bergers Legal оказывает поддержку клиентам на протяжении всего процесса лицензирования в Гонконге, начиная с создания компании и подготовки документов и заканчивая поддержкой заявок в SFC и соблюдением нормативных требований.